Проблемный банк — банк, в отношении которого Национальный банк Украины принял решение об отнесении к категории проблемных в порядке, предусмотренном Законом Украины «О банках и банковской деятельности» и нормативно-правовыми актами НБУ.

НБУ обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных при условии его соответствия хотя бы одному из следующих критериев:

1) банк допустил уменьшение размера регулятивного капитала и / или нормативов капитала банка, установленного законом и / или нормативно-правовыми актами НБУ, на 10 и более процентов в течение отчетного месяца;

2) банк не выполнил требование вкладчика или иного кредитора, срок которого наступил пять и более рабочих дней назад;

3) системное нарушение банком законодательства, регулирующего вопросы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

4) банк нарушил требования законодательства относительно порядка представления и / или обнародования отчетности, в том числе подал НБУ и / или обнародовал недостоверную отчетность, что привело к существенному искажению показателей финансового состояния банка;

5) систематическое необеспечение эффективности функционирования и / или адекватности системы управления рисками, что создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

НБУ имеет право отнести банк к категории проблемных на других основаниях, определенных нормативно-правовыми актами НБУ.

Решение НБУ об отнесении банка к категории проблемного является банковской тайной.

Проблемный банк в срок до 180 дней обязан привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства, в том числе нормативно-правовых актов НБУ.

Проблемный банк обязан в срок до семи дней уведомить НБУ о мерах, которые он принимает с целью приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства, и по требованию НБУ сообщать ему о ходе выполнения этих мероприятий.

НБУ в течение 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных имеет право принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

НБУ обязан не позднее чем через 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

Закон Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц»